Treidaus, virheitä sattuu ja tappioita tulee

Hei, marraskuun treidaukset meni niin loistavasti, että aloitin joulukuun nähtävästi liian rennosti. Ensimmäisen viikon aikana tein enenmmän tappiollisia kuin voitollisia treidejä.

Näin jälkikäteen virheet ovat nähtävissä selvästi, ja niistä otin opikseni toisella viikolla. Alhaalla kuva 2-4.12.2019 ajalta, jonne olen merkannut muutamia kohtia, joissa ostin position ja joista syntyi sitten tappiota. Kynttilät ovat 15min kynttilöitä.

Kohdassa yksi ostin heti aamulla shortin, koska vaikutti siltä että lasku varaa vielä oli. Kurssi laskikin vielä ostohetkestä hieman, mutta pomppasi ylös ennen kuin RSI ehti käydä ihan alhaalla. Hölmönä en myynyt positiota pois vaan jäin odottamaan josko kurssi kääntyisi. Kun näytti siltä, että kurssi on vain ylöspäin, möin position pois tappiolla.

Kohdassa kaksi RSI oli jo reilusti alimyydyn puolella ja vaikutti siltä, että käänne on tulossa. Ostin long position, mutta kurssi jatkoi vaan laskuaan. Tässä hyvä esimerkki siitä, että vaikka RSI on jo tosi alhainen, kurssi voi silti jatkaa laskuaan, eli tuo RSI ei ole ihan täydellinen indikaattori kertomaan käänteestä.

Kohdassa kolme olin hätäinen. RSI ei selvästikkään näyttänyt mitään indikaatiota minne suuntaan DAX on menossa, koska oli puolivälissä RSI taulukkoa. Ostin shortin, ja kurssihan lähti nousuun melko pian sen jälkeen.

Kohdassa neljä ostin shortin. Suunta oli oikea jonkin aikaa, mutta kääntyi jyrkkään nousuun. En ollut vahtimassa kurssin kehittymistä pariin tuntiin ja katastrofi ehti tapahtua sillä aikaa.

No mitä olen tästä ottanut opikseni?

Kohdan 1 ja 3 tappiot olisin välttänyt sillä, että olisin tyytynyt pienempään voittoon. Olen pitänyt tavoitteena 20 pisteen voitolla myymistä, mutta olin liian ahne. Jatkossa tavoitteeni on vain 5-10 pisteen muutokset.

Kohdan kolme tappion olisin välttänyt olemalla maltillinen. Näin jälkikäteen en edes ymmärrä miksi olen mennyt ostamaan tuollaisesta "näkymättömästä" paikasta. Ihan hullua! Eli malttia enemmän odottaa oikeaa ostopaikkaa.

Kohdan neljä tappion olisin välttänyt sillä että en olisi jättänyt positiota ilman valvontaa. Nordnetissa kun ei ole stop loss toimintoa, on possaa vahdittava koko ajan. Tuossakin olisin saanut sen tavoittelemani 5-10 pisteen voiton helposti, ajoitus ja suunta oli aivan oikea.

Tappiopäiviä olivat myös 5.12 ja 9.12, niissä syyt hyvin samantapaiset. Mutta 10-13.12 olen tehnyt vain voitollisia treidejä, ottamalla opikseni alkukuukaudesta.

Kokonaisopetus on siis:

1) pienemmin voitoin on varmempi, 4-8% voitto on riittävä ( tavoittelemani 20 pisteen muutos on vastannut noin 10-20% voittoa)
2) älä jätä avoimia positioita ilman valvontaa tai käytä stop loss toimintoa
3) treidaa vain selvistä ostopaikoista

Treidaus, tappiot ja niiden pitäminen mahdollisimman pienenä

Hei

jossain vaiheessa kaikille sijoittajille tulee eteen tilanne, ettei kurssi mennytkään siihen suuntaan kuin oli ajatellut. Itse asiassa näin voi käydä useampanakin treidinä peräkkäin :(

Mielestäni tämä on vaikein sääntö treidaamisessa, pidä tappiot pienenä. Ennen kuin painat Osta nappulaa, määrittele mielessäsi (tai stop loss toiminnolla jos sellainen on käytössä) paljonko voit mennä tappiolle treidissäsi. Se täytyy ehdottomasti olla määriteltynä ennen Osta nappulan painamista.

Seuraa kurssin suuntaa ja jos näyttää siltä, että olit väärässä, ota tappiot nopeasti. Älä jää odottamaan josko se kurssi siitä kääntyisi. Toki voihan se kääntyä mutta sitä riskiä ei kannata ottaa, koska siinä vaiheessa todennäköisesti käy niin että tappio vain kasvaa ja kasvaa suuremmaksi.

Jos voittotavoitteesi on noin 5-10% välillä, tappio saa olla korkeintaan 1-3%. Eli 200e sijoituksella tappio voi olla "max" 6€ (3%) ja voitto vastaavasti "max" 20€ (10%).

Ja ihan oikeasti, älä lipeä asettamastasi tappiorajasta. Vaikka kuinka mieli tekisi niin muista että markkina on aina oikeassa ja sinä väärässä. Markkina menee sinne suuntaan kuin se menee, ja sinun täytyy vaan osata myöntää, että olit väärässä, suunta on toinen.

Treidaus, välittäjän valinta

Hei

olenkin jo saanut kysymyksiä mitä välittäjää käytän. Minulla on ollut Nordnetissa arvo-osuustili noin vuodesta 2011. Olen ollut äärimmäisen tyytyväinen Nordnetin palveluun, koska kaikki nämä vuodet arvo-osuustili on ollut ilmainen. En ole ahkerasti käynyt kauppaa, joten välitysmaksuilla ei ole ollut suurta merkitystä. Verottaja on saanut Nordnetilta tiedot voitoista ja tappioista, sekä osingoista. Siinäpä ne tärkeimmät mitä olen Nordnetilta tarvinnut.

Vuoden aikana olen opiskellut treidaamista ja lueskellut Nordnetin blogeja ja katsonut Nordnetin videoita. Niissä mm. mainostettiin Nordnet Markets tuotteita, joilla voi treidata ilman välityspalkkiota. Sijoitussumman täytyy kuitenkin olla minimissään 100e.

Nordnet Markets on pullollaan mitä ihmeellisemmän nimisiä tuotteita. Eihän se auttanut kuin opiskella lisää niistä. En edelleenkään osaisi niistä tuotteista kertoa kuin pintapuolisesti, täytyy tunnustaa :(

Sen verran tutustuin tuotteisiin ja Traders' Clubin vinkkeihin, että tuotteeksi valikoitui Unlimited turbot.  Nordnet marketsin tuotteilla voi käydä kauppaa arkisin 9.15-21.00, joten kello 9.15 kun sivusto aukeaa, katson EUR valuutassa DAX indeksin short ja long tuotteet. Niistä sitten valitsen itselleni mieleisellä vipukertoimella olevan tuotteen. Vältän kaikista suurinta vipukerrointa, koska yleensä se on niin lähellä knockout tasoa, eli tuote voi sulkeutua arvottomana.

Jos sinulla ei ole vielä Nordnetin arvo-osuustiliä, saat sen avattua alla olevasta linkistä ilmaiseksi. Linkki on mainoslinkki, ja saan jokaisesta avatusta tilistä pienen provision. Kiitos siis jos menet linkin kautta!

Summa summarum, Nordnetissa saat ilmaisen arvo-osuustilin, Nordnet markets tuotteilla voit harjoitella ilman välityspalkkioita ja kaikkien tuotteiden tappiot on verovähennyskelpoisia.

Muista pitää sijoitussummat pieninä alussa, 100-200€ !!!

Treidaus, aloittaa voi vaikka 100€ panoksella

Hei

treidaaminen kannattaa aloittaa hyvin pienellä rahamäärällä, ja senkin täytyy olla sellainen rahamäärä, minkä on valmis häviämään. Se ei siis saa olla pois ruokarahoista ja laskujen maksurahoista. Koska... suurin osa treidaajista menettää rahaa. Tällaiset varoituskirjoitukset voi lukea jokaisen välittäjän sivuilta, mutta kylläkin pienellä präntättynä sivun alareunasta.

Suosittelisin aloittamaan treidaamisen esim. 200e. Toki aloittaa voi 100e tai pienemmälläkin summalla. Itse aloittelin pari kuukautta sitten 200e koska sillä summalla sai jo 100-200kpl indeksiosuutta. Tavoitteeni oli myydä heti pois kun kurssi on noussut 10 pistettä. Silläkin pistemuutoksella sain voittoa 10-20e, joka  tarkoittaa 5-10% voittoa. Tuollainen voittoprosentti on ihan hyvää luokkaa!!

Tarkoitukseni on käydä kauppaa joka päivä. Jos laskee, että joka arkipäivä kuukaudessa saisin voittoa 10e, olisin 20 arkipäivän aikana siis tuplannut sijoitukseni. TAI jos joka arkipäivä saisin 20e voittoa niin sittenhän minä ansaitsisin 400e/kk.

No eihän se ihan noin mene, että joka päivä voittaa. Tulee myös tappioita. Mutta keskiarvo voi hyvinkin olla tuo 10e/pv koska joinain päivinä sain voittoa jopa 40e, ja joinain tappiota 10e.

Kun lokakuun olin sijoitellut 200e panoksilla, sainkin itse asiassa kolminkertaistettua sijoitukseni. Minulla oli marraskuuta varten 600e jolla jatkoin sijoittamista. Ja marraskuusta alkaen alan raportoimaan sijoituksiani tarkemmin.

Tavoitteet ja edistyminen välilehdeltä tilannetta on helpompi seurata jatkossa mutta tässä siis marraskuun tulos:

Marraskuu 2019 2994€ (-1118€ 14kpl toimeksiantoja, +4112€ 24kpl toimeksiantoja)

Tein siis yhteensä 38kpl toimeksiantoja marraskuussa, joista 14kpl oli tappiollisia ja tappiota kertyi 1118e. 24kpl toimeksiannoista oli voitollisia ja voittoa kertyi 4112e. Yhteensä voitto siis 2994e.

Treidaus, kurssivaihteluista hyötyminen

Hei

nyt varmaan jo lukijoita kiinnostaa, että mistä seuraan kursseja ja miten teen ostopäätökset. Seuraan kursseja ja uutisointia www.investing.com sivuilta. Olen luonut sinne DAX indeksille oman näkymäni, josta näen kurssiliikkeet eripituisina kynttiläkaavioina sekä muutaman teknisen analyysin työkalua.

Alla olevassa graafissa näkyy teknisen analyysin työkaluista sinisenä vaakasuuntaisena viivana 200MA eli 200 päivän keskiarvo.

Graafin alapuolella on tärkein työkaluni eli RSI = relative strengt index. Sen avulla pyrin ennustamaan tulevat kurssiliikkeet. Olenkin siihen ympyröinyt muutaman selvimmän ostopaikan:

Vasemmasta reunasta alkaen, ensin kurssi laskee niin että DAX indeksi valahtaa ylimyydyn puolelle eli "vaaleanpunaisen alueen alapuolelle". Tässä vaiheessa katson eri pituisilla kynttilöillä miltä tilanne näyttää niiden suhteen. Alla olevassa kuvassa on 5min kynttilät. Jos myös 15min ja 30min kynttilät ovat myös lähellä vaaleanpunaisen alueen alarajaa, alan tosissani harkitsemaan long ostamista, eli nousevaan kurssiin avaan position.

Seuraavana DAX onkin sitten noussut niin että se tavoittelee jo vaaleanpunaisen alueen ylärajaa, eli DAX alkaa olla kurssihuipussaan. Tässä vaiheessa on aika harkita long position myymistä. Tarkastan myös 15 ja 30 min kynttilät, miltä tilanne näyttää ja jos vaikuttaa siltä että kurssi alkaa olla tapissaan, ostan shortin, eli laskevaan kurssiin avaan position.

Seuraavaa kurssikäännettä ei RSI kerrokaan joten vaarana on että edellinen short jää myymättä ja kurssi alkaakin nousta ja sitten kun asian huomaan niin vähän pienemmällä voitolla luopuu positioista. Mutta seuraava huippu on jälleen nähtävivssä, elikkäs keskimmäinen huippu. Siinä olisi jälleen uudelle short positiolle avaamispaikka.

Viimeinen short ostopaikka näkyy ympyröitynä oikealla. Jälleen kerran RSI koskettaa vaaleanpunaisen alueen yläreunaa ja sittenpä DAX onkin rysähtänyt oikein kunnolla.

Tämä näkymä on 29.11 ja 2.12 päiviltä elikkä näinä kahtena päivänä on ollut monta suht selkeää position avaus ja sulkemispaikkaa.

Pienilläkin positioilla elikkä suosittelemillani 100-200e summilla, noilla ostoilla ja myynneillä tienaisi 20-50e/treidi. Tuossa viimeisessä jopa tuplaisi, jos vaan maltti riittää odottaa loppuun asti.

 

Teknisen analyysin työkaluja on vaikka kuinka paljon. Niistä kannattaa lueskella, opiskella, testailla ja tutkailla vaikka tuolla Investing.com sivustolla.

Treidaus; treidattavan kohteen valitseminen

Hei

Kuten olenkin kertonut, treidasin aluksi Brent öljyllä. Öljyn valikoin sen vuoksi, koska siinä on päivän aikana paljon vaihtelua, ja ajattelin, että siten olisi helppo löytää ostopaikkoja pitkin päivää. Vähän myöhemmin vaihdoin WTI öljyyn, koska se oli vähän edullisempi ja pystyin ostamaan isompia eriä.

Öljyn hinnan vaihtelut osoittautuivat minulle liian yllätyksellisiksi ja suuriksi. Jopa Trumpin twiittaus öljyn kalliista hinnasta saattoi syöstä öljyn aivan äkillisesti useamman prosentin laskuun. Jos kurssia ei vahtinut koko ajan, ehti tappiot kasvaa todella pahoiksi. Lisäksi aloittelijana en vielä osannut edes aavistaa miten paljon kurssit saattoivat muuttua, joten jäin odottamaan käännettä. Ja sitä ei välttämättä edes tapahtunut useampaan viikkoon.

Treidattavia kohteita on vaikka kuinka paljon indekseistä hyödykkeisiin ja valuuttoihin. Pohdin olisiko kulta hyvä, siinä ei olisi päivän sisällä vaihtelua kovinkaan paljon. Pohdin S&P500 indeksiä, siinä olisi enemmän vaihtelua ja uutisointi olisi minulle tuttua ennestään kun seurasin öljyn hintaa. Lisäksi pohdin kotimaisen OMXin ja saksalaisen DAXin välillä.

Näistä päädyin lopulta DAXiin. Näin jälkikäteen voi todeta että jälleen kerran, koska ensimmäisen kerran kokeilin treidaamista noin 3-4 vuotta sitten DAXilla. Silloin lopetin treidaamisen, koska olin sellaisessa työssä, etten pystynyt ollenkaan vahtimaan kurssiliikkeitä ja uutisointia. Minulla ei riittänyt hermot ja aika silloin, joten lopetin treidaamisen.

Olen nyt sellaisessa työssä ja työpaikassa, että ehdin ja pystyn seuraamaan kurssiliikkeitä, ja poimimaan short tai long paikat ja seuraamaan, että toivottu suunta pysyy myös oston jälkeen.

Treidaan nyt siis DAXilla ja olen todennut sen selväksi minulle. Indeksi vaihtelee noin 2% sisällä päivän aikana, ja silläkin vaihtelulla on ostopaikat olleet helposti havaittavissa. Jenkkiuutisointi ja Trump vaikuttavat myös DAXiin aika-ajoin mutta vaikutus ei ole niin suuri kuin esim. öljyssä.

Loppuvuoden treidauskuulumiset

Palasin jälleen blogin äärelle ja päivittelen nyt kerralla 9 kk kuulumiset. Edellinen postaus oli helmikuussa, jolloin kerroin treidauskokeiluistani Plus500 ja FXGM palveluissa. Kuten postauksessa kerroin, noista kahdesta tuo FXGM oli itselleni mieluisampi. Asiakaspalvelu oli suomeksi, oma yhteyshenkilö, joka neuvoi, auttoi ja tsemppasi ja 15 turvattua kauppaa oikealla rahalla. Sain lukuisia hyviä vinkkejä treidaamiseen, tekniseen analyysiin ja vinkkejä eri sijoitusinstrumentteihin. Sijoitusinstrumenttejä oli niin valtavasti, että en lopulta tutustunut kuin muutamaan.

Alku oli lupaava, sain aluksi aika helposti kerrytettyä 700e voitot. Päivittäiset voitot vaihtelivat 10-70e välillä. Sijoitin öljyyn, jossa päivittäiset hinnan vaihtelut voivat olla suuria ja näin ollen myös voitotkin. Ja myöhemmin tulin huomaamaan että myös tappiotkin.

Olin tehnyt itselleni selvät säännöt treidaamiseen:

1) positiot suljetaan ennen iltaa
2) jokaiselle positiolle laitetaan stop loss eikä sitä poisteta eikä muuteta
3) ostan vain selvästi ali- tai ylimyydyssä paikassa
4) älä sijoita isoja summia kerralla vaan pienillä positioilla

No miten minulle sitten kävi? Lipesin jossain vaiheessa kaikista säännöistäni. Illalla huomasin että positio on tappiolla. No odotellaan huomiseen, että josko se muuttuisi voitolliseksi. Tai että kyllä se käänne kohta tapahtuu, poistan stop lossin. Tai luulin öljyn hinnan olevan jo tarpeeksi alhaalla tai ylhäällä, että käänne tapahtuu kohta, nyt ostan … ja eihän sitä käännettä tullutkaan. Ja sitten position suuruudet: kun oli tullut tappiota, vähän isommalla seuraavalla panoksella ajattelin korjaavani tilanteen.

6 kuukautta harjoittelin, luin kirjallisuutta, katsoin blogeja ja videoita. Sitten oli pakko panna harjoittelu rahalla seis. Olin tappiolla noin 3000e.

OU NOU!!

Olen viimeiset 3kk edelleen opiskellut treidaamista ja teknistä analyysiä. Minä oikeasti uskon siihen, että sen avulla on mahdollisuus tienata. Olen käynyt läpi virheeni, joka näyttää olevan siis malttamattomuuteni sekä se, etten pysynyt selvissä treidaamisen säännöissä.

Onko täällä lukijoissani muita päivätreidaajia? Millaiset oppirahat maksoitte ja miten nyt menee?