Treidaus, välittäjän valinta

Hei

olenkin jo saanut kysymyksiä mitä välittäjää käytän. Minulla on ollut Nordnetissa arvo-osuustili noin vuodesta 2011. Olen ollut äärimmäisen tyytyväinen Nordnetin palveluun, koska kaikki nämä vuodet arvo-osuustili on ollut ilmainen. En ole ahkerasti käynyt kauppaa, joten välitysmaksuilla ei ole ollut suurta merkitystä. Verottaja on saanut Nordnetilta tiedot voitoista ja tappioista, sekä osingoista. Siinäpä ne tärkeimmät mitä olen Nordnetilta tarvinnut.

Vuoden aikana olen opiskellut treidaamista ja lueskellut Nordnetin blogeja ja katsonut Nordnetin videoita. Niissä mm. mainostettiin Nordnet Markets tuotteita, joilla voi treidata ilman välityspalkkiota. Sijoitussumman täytyy kuitenkin olla minimissään 100e.

Nordnet Markets on pullollaan mitä ihmeellisemmän nimisiä tuotteita. Eihän se auttanut kuin opiskella lisää niistä. En edelleenkään osaisi niistä tuotteista kertoa kuin pintapuolisesti, täytyy tunnustaa :(

Sen verran tutustuin tuotteisiin ja Traders' Clubin vinkkeihin, että tuotteeksi valikoitui Unlimited turbot.  Nordnet marketsin tuotteilla voi käydä kauppaa arkisin 9.15-21.00, joten kello 9.15 kun sivusto aukeaa, katson EUR valuutassa DAX indeksin short ja long tuotteet. Niistä sitten valitsen itselleni mieleisellä vipukertoimella olevan tuotteen. Vältän kaikista suurinta vipukerrointa, koska yleensä se on niin lähellä knockout tasoa, eli tuote voi sulkeutua arvottomana.

Jos sinulla ei ole vielä Nordnetin arvo-osuustiliä, saat sen avattua alla olevasta linkistä ilmaiseksi. Linkki on mainoslinkki, ja saan jokaisesta avatusta tilistä pienen provision. Kiitos siis jos menet linkin kautta!

Summa summarum, Nordnetissa saat ilmaisen arvo-osuustilin, Nordnet markets tuotteilla voit harjoitella ilman välityspalkkioita ja kaikkien tuotteiden tappiot on verovähennyskelpoisia.

Muista pitää sijoitussummat pieninä alussa, 100-200€ !!!

Treidaus, aloittaa voi vaikka 100€ panoksella

Hei

treidaaminen kannattaa aloittaa hyvin pienellä rahamäärällä, ja senkin täytyy olla sellainen rahamäärä, minkä on valmis häviämään. Se ei siis saa olla pois ruokarahoista ja laskujen maksurahoista. Koska... suurin osa treidaajista menettää rahaa. Tällaiset varoituskirjoitukset voi lukea jokaisen välittäjän sivuilta, mutta kylläkin pienellä präntättynä sivun alareunasta.

Suosittelisin aloittamaan treidaamisen esim. 200e. Toki aloittaa voi 100e tai pienemmälläkin summalla. Itse aloittelin pari kuukautta sitten 200e koska sillä summalla sai jo 100-200kpl indeksiosuutta. Tavoitteeni oli myydä heti pois kun kurssi on noussut 10 pistettä. Silläkin pistemuutoksella sain voittoa 10-20e, joka  tarkoittaa 5-10% voittoa. Tuollainen voittoprosentti on ihan hyvää luokkaa!!

Tarkoitukseni on käydä kauppaa joka päivä. Jos laskee, että joka arkipäivä kuukaudessa saisin voittoa 10e, olisin 20 arkipäivän aikana siis tuplannut sijoitukseni. TAI jos joka arkipäivä saisin 20e voittoa niin sittenhän minä ansaitsisin 400e/kk.

No eihän se ihan noin mene, että joka päivä voittaa. Tulee myös tappioita. Mutta keskiarvo voi hyvinkin olla tuo 10e/pv koska joinain päivinä sain voittoa jopa 40e, ja joinain tappiota 10e.

Kun lokakuun olin sijoitellut 200e panoksilla, sainkin itse asiassa kolminkertaistettua sijoitukseni. Minulla oli marraskuuta varten 600e jolla jatkoin sijoittamista. Ja marraskuusta alkaen alan raportoimaan sijoituksiani tarkemmin.

Tavoitteet ja edistyminen välilehdeltä tilannetta on helpompi seurata jatkossa mutta tässä siis marraskuun tulos:

Marraskuu 2019 2994€ (-1118€ 14kpl toimeksiantoja, +4112€ 24kpl toimeksiantoja)

Tein siis yhteensä 38kpl toimeksiantoja marraskuussa, joista 14kpl oli tappiollisia ja tappiota kertyi 1118e. 24kpl toimeksiannoista oli voitollisia ja voittoa kertyi 4112e. Yhteensä voitto siis 2994e.

Treidaus, kurssivaihteluista hyötyminen

Hei

nyt varmaan jo lukijoita kiinnostaa, että mistä seuraan kursseja ja miten teen ostopäätökset. Seuraan kursseja ja uutisointia www.investing.com sivuilta. Olen luonut sinne DAX indeksille oman näkymäni, josta näen kurssiliikkeet eripituisina kynttiläkaavioina sekä muutaman teknisen analyysin työkalua.

Alla olevassa graafissa näkyy teknisen analyysin työkaluista sinisenä vaakasuuntaisena viivana 200MA eli 200 päivän keskiarvo.

Graafin alapuolella on tärkein työkaluni eli RSI = relative strengt index. Sen avulla pyrin ennustamaan tulevat kurssiliikkeet. Olenkin siihen ympyröinyt muutaman selvimmän ostopaikan:

Vasemmasta reunasta alkaen, ensin kurssi laskee niin että DAX indeksi valahtaa ylimyydyn puolelle eli "vaaleanpunaisen alueen alapuolelle". Tässä vaiheessa katson eri pituisilla kynttilöillä miltä tilanne näyttää niiden suhteen. Alla olevassa kuvassa on 5min kynttilät. Jos myös 15min ja 30min kynttilät ovat myös lähellä vaaleanpunaisen alueen alarajaa, alan tosissani harkitsemaan long ostamista, eli nousevaan kurssiin avaan position.

Seuraavana DAX onkin sitten noussut niin että se tavoittelee jo vaaleanpunaisen alueen ylärajaa, eli DAX alkaa olla kurssihuipussaan. Tässä vaiheessa on aika harkita long position myymistä. Tarkastan myös 15 ja 30 min kynttilät, miltä tilanne näyttää ja jos vaikuttaa siltä että kurssi alkaa olla tapissaan, ostan shortin, eli laskevaan kurssiin avaan position.

Seuraavaa kurssikäännettä ei RSI kerrokaan joten vaarana on että edellinen short jää myymättä ja kurssi alkaakin nousta ja sitten kun asian huomaan niin vähän pienemmällä voitolla luopuu positioista. Mutta seuraava huippu on jälleen nähtävivssä, elikkäs keskimmäinen huippu. Siinä olisi jälleen uudelle short positiolle avaamispaikka.

Viimeinen short ostopaikka näkyy ympyröitynä oikealla. Jälleen kerran RSI koskettaa vaaleanpunaisen alueen yläreunaa ja sittenpä DAX onkin rysähtänyt oikein kunnolla.

Tämä näkymä on 29.11 ja 2.12 päiviltä elikkä näinä kahtena päivänä on ollut monta suht selkeää position avaus ja sulkemispaikkaa.

Pienilläkin positioilla elikkä suosittelemillani 100-200e summilla, noilla ostoilla ja myynneillä tienaisi 20-50e/treidi. Tuossa viimeisessä jopa tuplaisi, jos vaan maltti riittää odottaa loppuun asti.

 

Teknisen analyysin työkaluja on vaikka kuinka paljon. Niistä kannattaa lueskella, opiskella, testailla ja tutkailla vaikka tuolla Investing.com sivustolla.

Treidaus; treidattavan kohteen valitseminen

Hei

Kuten olenkin kertonut, treidasin aluksi Brent öljyllä. Öljyn valikoin sen vuoksi, koska siinä on päivän aikana paljon vaihtelua, ja ajattelin, että siten olisi helppo löytää ostopaikkoja pitkin päivää. Vähän myöhemmin vaihdoin WTI öljyyn, koska se oli vähän edullisempi ja pystyin ostamaan isompia eriä.

Öljyn hinnan vaihtelut osoittautuivat minulle liian yllätyksellisiksi ja suuriksi. Jopa Trumpin twiittaus öljyn kalliista hinnasta saattoi syöstä öljyn aivan äkillisesti useamman prosentin laskuun. Jos kurssia ei vahtinut koko ajan, ehti tappiot kasvaa todella pahoiksi. Lisäksi aloittelijana en vielä osannut edes aavistaa miten paljon kurssit saattoivat muuttua, joten jäin odottamaan käännettä. Ja sitä ei välttämättä edes tapahtunut useampaan viikkoon.

Treidattavia kohteita on vaikka kuinka paljon indekseistä hyödykkeisiin ja valuuttoihin. Pohdin olisiko kulta hyvä, siinä ei olisi päivän sisällä vaihtelua kovinkaan paljon. Pohdin S&P500 indeksiä, siinä olisi enemmän vaihtelua ja uutisointi olisi minulle tuttua ennestään kun seurasin öljyn hintaa. Lisäksi pohdin kotimaisen OMXin ja saksalaisen DAXin välillä.

Näistä päädyin lopulta DAXiin. Näin jälkikäteen voi todeta että jälleen kerran, koska ensimmäisen kerran kokeilin treidaamista noin 3-4 vuotta sitten DAXilla. Silloin lopetin treidaamisen, koska olin sellaisessa työssä, etten pystynyt ollenkaan vahtimaan kurssiliikkeitä ja uutisointia. Minulla ei riittänyt hermot ja aika silloin, joten lopetin treidaamisen.

Olen nyt sellaisessa työssä ja työpaikassa, että ehdin ja pystyn seuraamaan kurssiliikkeitä, ja poimimaan short tai long paikat ja seuraamaan, että toivottu suunta pysyy myös oston jälkeen.

Treidaan nyt siis DAXilla ja olen todennut sen selväksi minulle. Indeksi vaihtelee noin 2% sisällä päivän aikana, ja silläkin vaihtelulla on ostopaikat olleet helposti havaittavissa. Jenkkiuutisointi ja Trump vaikuttavat myös DAXiin aika-ajoin mutta vaikutus ei ole niin suuri kuin esim. öljyssä.

Loppuvuoden treidauskuulumiset

Palasin jälleen blogin äärelle ja päivittelen nyt kerralla 9 kk kuulumiset. Edellinen postaus oli helmikuussa, jolloin kerroin treidauskokeiluistani Plus500 ja FXGM palveluissa. Kuten postauksessa kerroin, noista kahdesta tuo FXGM oli itselleni mieluisampi. Asiakaspalvelu oli suomeksi, oma yhteyshenkilö, joka neuvoi, auttoi ja tsemppasi ja 15 turvattua kauppaa oikealla rahalla. Sain lukuisia hyviä vinkkejä treidaamiseen, tekniseen analyysiin ja vinkkejä eri sijoitusinstrumentteihin. Sijoitusinstrumenttejä oli niin valtavasti, että en lopulta tutustunut kuin muutamaan.

Alku oli lupaava, sain aluksi aika helposti kerrytettyä 700e voitot. Päivittäiset voitot vaihtelivat 10-70e välillä. Sijoitin öljyyn, jossa päivittäiset hinnan vaihtelut voivat olla suuria ja näin ollen myös voitotkin. Ja myöhemmin tulin huomaamaan että myös tappiotkin.

Olin tehnyt itselleni selvät säännöt treidaamiseen:

1) positiot suljetaan ennen iltaa
2) jokaiselle positiolle laitetaan stop loss eikä sitä poisteta eikä muuteta
3) ostan vain selvästi ali- tai ylimyydyssä paikassa
4) älä sijoita isoja summia kerralla vaan pienillä positioilla

No miten minulle sitten kävi? Lipesin jossain vaiheessa kaikista säännöistäni. Illalla huomasin että positio on tappiolla. No odotellaan huomiseen, että josko se muuttuisi voitolliseksi. Tai että kyllä se käänne kohta tapahtuu, poistan stop lossin. Tai luulin öljyn hinnan olevan jo tarpeeksi alhaalla tai ylhäällä, että käänne tapahtuu kohta, nyt ostan … ja eihän sitä käännettä tullutkaan. Ja sitten position suuruudet: kun oli tullut tappiota, vähän isommalla seuraavalla panoksella ajattelin korjaavani tilanteen.

6 kuukautta harjoittelin, luin kirjallisuutta, katsoin blogeja ja videoita. Sitten oli pakko panna harjoittelu rahalla seis. Olin tappiolla noin 3000e.

OU NOU!!

Olen viimeiset 3kk edelleen opiskellut treidaamista ja teknistä analyysiä. Minä oikeasti uskon siihen, että sen avulla on mahdollisuus tienata. Olen käynyt läpi virheeni, joka näyttää olevan siis malttamattomuuteni sekä se, etten pysynyt selvissä treidaamisen säännöissä.

Onko täällä lukijoissani muita päivätreidaajia? Millaiset oppirahat maksoitte ja miten nyt menee?

CFD sijoitukset

Edellisessä postauksessa kerroin kuinka olen taas päättänyt kokeilla viputuotteisiin sijoittamista. Päädyin kokeilemaan CFD sijoituksia ja siellä hyödyketta Brent öljy.


Kokeilin aluksi Plus500 alustaa. Valitettavasti kaikki siellä oli englanniksi, ja alusta oli muutenkin huono. Vai liekkö sitten kokemattomuutta ja huonoa tuuria, mutta oppirahoja tuli maksettua muutamia satoja euroja.


Näinpä vaihdoin kuukauden "tuhlauksen" jälkeen FXGM:lle. Siellä on suomalainen asiakaspalvelu ja 15 harjoitustoimeksiantoa eli jos tekee tappiota, ei menetä rahojaan. Käytin kaikki nuo 15 sijoitusta, joista 3 oli tappiollisia. Pahin tappio oli 85e, ja sekin palautettiin minulle, kuten myyntipuheessa oli luvattukin. Voitot olen saanut jo itselleni, kuittasin todella nopeasti Plus500 menettämäni rahat.


Minulle annettiin FXGM:n asiakaspalvelusta hyödyllisiä sijoitusneuvoja, ja ei kun sijoittamaan. Longasin kun öljy oli nousussa ja shorttasin kun se oli laskussa, seuraten koko ajan ohjeiden mukaan RSI:tä.


Keskimääräinen voitto on ollut 70e/päivä, johon olen ollut ihan tyytyväinen. Nyt en haavaile mistään isoista voitoista kuten pari vuotta sitten, vaan sijoittelen pienellä summalla, ettei mene yöunet ja työaikana ajatukset vaelteje sijoituksissa. Tuollakin summalla kertyy kuitenkin keskimäärin 1000-2000e /kuukausi.


CFD sijoituksissa on se huono puoli, että yksityissijoittajana voitoista on maksettava veroa, mutta tappioita ei voi hyödyntää verotuksessa. Toistaiseksi olen onnistunut välttämään tappiot, mutta olen varma että niitä tulee ajan myötä. Myöskään toimeksiannoista meneviä palkkioita ei voi vähentää verotuksessa.


Veroilmoitukseen voitot täytyy raportoida itse oma-aloitteisesti. Veroilmoitus täytetään sinä vuonna siitä summasta minkä palvelusta on nostanut voittoa. Katsotaan vuoden lopussa mikä on tilanne ja miten veroilmoituksen täytän, jos voittoa edes olen nostanut :)


Kuulostaa varmaan monesta hyvin epäilyttävältä tällaiset sijoitukset, mutta halusin kertoa tästä, jotta voitte kokeilla itse jos haluatte. Ja mieluummin suosittelen tuota FXGM:n palvelua juurikin tuon 15 takuutoimeksiannon vuoksi.


Mutta vielä sama varoitus kuten palvelussakin sanotaan; täytyy varautua häviämään. Eli sijoita vain sen verran kuin sinulla on vara hävitä.

Kuulumisia vuoden varrelta

☺Onpas vuosi kulunut todella nopeasti, huh huh. Edelliset postaukseni koskivat työpaikanvaihdostani sekä alkutalven isoja tuloja ja menoja. Paljon on ehtinyt tapahtua tuon jälkeenkin.


Kävimme perheen kanssa keväällä viikon laskettelemassa, Roomassa pidennetyn viikonlopun mutta vastaavasti kesällä löhöttiin vain omalla kesämökillä. Eli jos keväällä meni matkusteluun rahaa niin kesälomalla sitä ei kulunut juuri ollenkaan.


Työpaikan vaihdoksessa sain kädenojennuksen uudelta työnantajaltani ja sain pitää kaksi viikkoa palkallista lomaa. Minulle ehti myös kertyä neljä lomapäivää, joten otin vielä yhden päivän jemmatunneista, niin sain pidettyä kolme viikkoa putkeen lomaa. Lomarahaa ei valitettavasti maksettu kuin kertyneiden lomien osalta, joten summa jäi todella pieneksi.


Syksyllä onneksi oli sellainen tilanne, että saimme mieheni kanssa pitää viikon loman jemmatunneista. Kävimmekin perheen kanssa kotimaisessa lomakohteessa viikon verran, urheillen ja hyvin syöden. Oli kyllä aivan loistava loma!


Nyt muuten ei ole suurempia tulo- tai menoeriä ollut sitten loppu vuonna. Ensimmäiset joululahjat on jo ostettu, ja vaikuttaa siltä että 1000e riittänee nipin napin. Summa on kaamea, mutta ei teini-ikäisille lapsille enää mikään edullinen lahja riitä, elektroniikkapitoisia ne toiveet tuppaa olemaan.


Kun käy kurkkaamassa tuolla tavoitevälilehdelläni, niin ihan laskemattakin voidaan todeta etten tule pääsemään tavoitteeseen. Tänä vuonna en ole juurikaan lisännyt osakkeita salkkuuni, joten entisillä mennään. Sijoittamatonta rahaa Nordnetissä olisi vajaa 3000e, mutta en ole keksinyt mihin osakkeeseen ne sijoittaisi.


Lisäksi olen jälleen kerran aloittanut viputuotteiden veivaamisen, kahden vuoden tauon jälkeen. Kaksi vuotta sitten olin vahvasti sitä mieltä, että pystyn sijoittamaan joka päivä niin että teen voittoa vähintään 200e/pv. Onnistuihan se, välillä voittoa tuli jopa enemmänkin. Mutta kuukauden jälkeen totesin, ettei hermoni riitä siihen touhuun. Työajalla ei kursseja juurikaan ehtinyt katsella, ja illat meni sitten tietokoneen ääressä hermoillen. Yöt jäi vähäunisiksi, jos toimeksianto jäi auki yön yli, koskaan kun ei voinut tietää mitä maailmalla tapahtui ja mikä vaikutti kurssiin. Sijoitin DAX indeksiin suurimmalla x15 vivulla.


Mutta nyt olen harjoitellut sijoittamista demotileillä, joissa on feikkirahaa, kohteena Brent öljy. Tarkoitus on vähän syvällisemmin opetella viputuotteilla sijoittamista. Kunhan etenen opinnoissa ja siirryn oikeaan rahaan niin täytyypi sitten postailla teillekin kokemuksia. Kannattaa muutes katsoa Nordetissa ollut "kuinka tuplaan sijoitukseni viidessä päivässä" haaste. Se oli mielenkiintoinen ja lisäsi kiinnostustani treidaamiseen (täältä varmaan keksin tuon Brent öljyn treidauskohteeksikin).


Onkos täällä lukijoissa yhtään päivä treidaajaa? Onko kynttiläkaaviot hallussa?